重庆农村商业银行江渝财富“天添金”2020年第315期公募封闭式净值型理财产品2020年第四季度投资管理报告
来源：发布时间：2021年02月26日
一、产品简介
产品名称 | 江渝财富“天添金”2020年第315期公募封闭式净值型 |
产品编号 | 12020315GFJ |
理财系统登记编码 | C1126720000161 |
产品类型 | 非保本浮动收益型封闭式净值型 |
产品类别 | 固定收益类公募产品 |
内部风险评级 | 二级 |
产品存续规模 | 55,842,000.00 |
业绩比较基准 | 4.0% |
产品成立日 | 2020年9月22日 |
产品到期日 | 2021年4月6日 |
产品托管行 | 宁波银行股份有限公司 |
产品托管账户 | 110701220000536840022 |
二、收益情况
单位：人民币元
期末资产净值 | 56,463,393.53 |
期末产品份额净值 | 1.0111 |
期末产品份额累计净值 | 1.0111 |
三、投资组合情况
（一）期末投资组合情况
序号 | 投资资产种类 | 金额（元） | 占比（%） |
1 | 固定收益类 | 56,539,146.39 | 100.00 |
其中：债券 | 10,310,445.81 | 18.24 | |
同业往来资产 | 40,922,718.34 | 72.38 | |
其他债权类资产 | 9.38 | ||
2 | 权益类 | 0 | 0 |
其中：股票 | - | - | |
其他股权类资产 | - | - | |
3 | 商品及金融衍生品类 | 0 | 0 |
其中：商品 | - | - | |
金融衍生品 | - | - |
备注：上述资产金额为该期产品资产市值
（二）投资组合回购情况
序号 | 投资资产种类 | 金额（元） | 占产品净资产的比例（%） |
- | - | - | - |
在本报告期内，投资组合的杠杆率为100%。
（三）投资组合持仓前十大资产情况
截至2020年12月31日，本产品持仓前十项资产明细如下：
序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占比（%） |
1 | 民生金融租赁股份有限公司同业借款 | 40,453,888.89 | 71.55 |
2 | 18渝重庆大晟公司ZR001 | 5,305,982.24 | 9.38 |
3 | 17宜春城投PPN001 | 5,166,506.85 | 9.14 |
4 | 17新津国投PPN001 | 5,143,938.96 | 9.10 |
5 | 银行存款 | 468,829.45 | 0.83 |
备注：上述资产金额为该期产品资产市值
- 非标准化债权类资产投资情况
期末理财产品持有非标准化债权类资产情况如下：
序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 年化收益率（%） | 交易结构 |
1 | 民生金融租赁股份有限公司 | 民生租赁同业借款 | 71 | 4.30 | 同业借款 |
- 关联交易情况
期末理财产品持有的关联方发行或承销的证券明细如下：
序号 | 证券简称 | 资产类别 | 证券代码 | 交易数量（张） | 总金额（元） | 关联方名称 | 关联方角色 |
- | - | - | - | - | - | - | - |
- 收益分配情况
报告期内理财产品收益分配情况如下：
序号 | 份额登记日 | 分红日 | 现金分红金额 | 红利再投资份额 |
- | - | - | - | - |
- 报告期内投资的信贷资产收受益权资产信息
序号 | 资产名称 | 原始权益人名称 | 交易日 | 项目剩余融资期限（单位：天） |
- | - | - | - | - |
八、金融工具风险及管理
本期产品在日常经营活动中涉及风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。我行通过相关程序和规章制度对上述风险进行严格控制。
（一）信用风险
信用风险是指产品在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者产品所投资证券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致产品资产损失和收益变化的风险。本产品投资于具有较高主体评级、履约能力较强的高信用债券及较高信用评级交易对手发行的同业往来资产，保持对资产持有期间债券发行人和交易对手的经营状况及与其偿付能力相关舆情的密切关注，严控信用风险。
（二）流动性风险
流动性风险是指产品所持金融工具变现的难易程度。本产品以流动性较强的投资品种为核心，投资范围包括但不限于银行存款、同业存单、银行间债券市场和证券交易所发行的债券、质押式回购等；同时，持续监测、分析流动性指标，定期预测产品流动性需求，严格按照相关制度办法进行流动性风险管理。
（三） 市场风险
市场风险是指产品所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发生波动的风险。本产品主要投资于收益及期限相适宜的固定收益类资产，通过对国内外宏观经济形势、市场利率走势的研判，结合逐日盯市等，严控市场风险。
九、产品整体运作情况
（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉等损害投资者利益的情形。
重庆农村商业银行股份有限公司
2021年1月22日
